Bit ćete upitani želite li porez po odbitku od iznosa koji premjestite u Roth. … Najbolje je reći ne zadržavanju i platiti račun sredstvima koja nisu IRA-e. Ako uronite u IRA-u kako biste zadovoljili poreznu upravu, također ćete dugovati porez na taj iznos, uz sredstva koja se selite u Roth.
Kako mogu izbjeći poreze na konverziju Roth IRA?
Najlakši način da pobjegnete od plaćanja poreza na konverziju IRA-e je davati tradicionalne doprinose IRA-e kada vaš prihod premašuje prag za odbijanje doprinosa IRA-e, a zatim ih pretvoriti u Roth IRA. Ako ste pokriveni mirovinskim planom poslodavca, Porezna uprava ograničava mogućnost odbitka IRA-e.
Koliko poreza trebam zadržati na Roth konverziju?
Ako je projekcija poreza napravljena ispravno, malo je utjecaja na iznos koji će ta osoba dugovati (ili očekivati kao povrat) u vrijeme poreza. Na primjer, ako klijent želi izvršiti konverziju Rotha od 30 000 USD i nalazi se u poreznom razredu 22%, on bi (ili bismo mi, u njihovo ime), odabrali 22% po odbitku prilikom pretvorbe.
Moram li platiti porez kada pretvorim tradicionalnu IRA u Roth IRA?
Dospjeli porezi: Kada se pretvorite u Roth IRA, pretvoreni IRA saldo tretira se kao da je distribucija vama. Taj "dohodak" mora biti uključen u vašu poreznu prijavu u godini konverzije. Ne biste dugovali poreze na doprinose nakon oporezivanja koje ste dali svojoj postojećoj IRA-i.
Dobivate li poreznu olakšicu za ulaganje novca u Roth IRA?
Doprinosi Roth IRA-ima ne mogu se odbiti u godini kada ih napravite: sastoje se od novca nakon poreza. … Međutim, možda imate pravo na porezni kredit od 10% do 50% na iznos doprinosa Roth IRA. Porezni obveznici s niskim i umjerenim dohotkom mogu se kvalificirati za ovu poreznu olakšicu, nazvanu Štedičev kredit.